הדף מיועד למי שרוצה להתחיל להשקיע ועדיין לא יודע מאיפה: גם בסכום קטן, וגם בלי ניסיון בבורסה. כאן תמצאו הסבר על המושגים הראשונים, על ההכנה שקודמת לקנייה הראשונה, על הצעדים שמובילים לפתיחת חשבון או קופת גמל ועל השאלות שכדאי לשאול לפני שמחליטים.
המאמרים מסודרים לפי סדר קריאה מומלץ, מהיסודות אל הנושאים הממוקדים יותר, כמו זהב ומטבעות דיגיטליים. אפשר לקרוא ברצף או לקפוץ לנושא שמעסיק אתכם. התוכן כללי ואינו ייעוץ אישי, ולכן לפני החלטה כדאי לבדוק את הנתונים במקורות הרשמיים ולהתייעץ עם איש מקצוע מורשה.
השקעה בביטקויין חושפת אתכם למחיר תנודתי מאוד, לסיכוני אבטחה ולמס רווח הון של 25% ליחיד בישראל. אפשר להחזיק מטבעות ישירות או לקנות קרן שעוקבת אחרי המחיר, והבחירה משנה את העלויות ואת האחריות לשמירה על הכסף.
לקריאה
קרנות סל מחקות מדד הן קרנות שנסחרות בבורסה ומנסות לעקוב אחר ביצועי מדד. הן מאפשרות חשיפה לסל נכסים באמצעות רכישה אחת, אך הפיזור אינו מונע הפסדים, והתשואה מושפעת גם מעלויות, מפערי עקיבה ולעיתים משערי מטבע.
לקריאה
השקעה בזהב אפשרית דרך מטילים ומטבעות, מוצרים בבורסה שעוקבים אחר מחיר הזהב ומניות כרייה. ההבדלים הם בבעלות, בעלויות ובסיכון: זהב אינו משלם ריבית או דיבידנד, ומחירו עלול לרדת בחדות.
לקריאה
שוק ההון למתחילים מתחיל בהבנת מניות, איגרות חוב וקרנות, ובהגדרת מטרה וסיכון. לפני הקנייה הראשונה בודקים במה משקיעים, כמה משלמים ואיך פועלת הוראת המסחר.
לקריאה
יועצי השקעות נותנים המלצות המותאמות לצורכי הלקוח, וההחלטה אם לפעול נשארת בידיכם. לפני בחירה בודקים רישיון, זיקות, היקף שירות ועלות כוללת, לרבות עמלות החשבון והמוצרים.
לקריאה
קופות גמל להשקעה השוואה מתחילה במסלולים דומים ובתקופת מדידה זהה. את התשואות בגמל נט, המוצגות לפני דמי ניהול, משלבים עם הצעת המחיר האישית, ההוצאות הנוספות ורמת הסיכון.
לקריאה
השקעות קטנות מתחילות בהגדרת מטרה, מועד לשימוש בכסף ויכולת לספוג הפסד. אפשר לבחון פיקדון, קרן כספית או קרן מחקה, ולבדוק בכל אפשרות את סכום הכניסה, הנזילות והעלות הכוללת.
לקריאה
כדי לבחור בית השקעות, בודקים שהגוף הוא חבר בורסה או גוף מפוקח, מחשבים את העלות השנתית הכוללת של העמלות לפי הסכום ותדירות הפעולות שלכם, ומשווים פלטפורמה, שירות ואופן ניכוי המס.
לקריאה
קופת גמל להשקעה היא חיסכון נזיל שאפשר להפקיד אליו עד 83,641 ₪ בשנת 2026. במשיכה חד־פעמית משלמים מס של 25% על הרווח הריאלי, ומי שמושך כקצבה מגיל 60 פטור ממס על הרווחים.
לקריאה
כדי להתחיל בהשקעות סוגרים חובות יקרים, בונים כרית ביטחון ומגדירים מטרה וטווח זמן. אחר כך פותחים חשבון מסחר או קופת גמל להשקעה. אפשר להתחיל בסכום חודשי קטן, למשל בקרן מחקה או בקרן סל עם פיזור רחב ודמי ניהול נמוכים.
לקריאהלפי המאמר, סוגרים חובות יקרים, בונים כרית ביטחון ומגדירים מטרה וטווח זמן. רק אחר כך פותחים חשבון מסחר או קופת גמל להשקעה, ואפשר להתחיל בסכום חודשי קטן. להרחבה בכתבה ←
לא. קרן סל מחקה מאפשרת חשיפה לסל נכסים ברכישה אחת, אבל הפיזור אינו מונע הפסדים, והתשואה מושפעת גם מעלויות, מפערי עקיבה ולעיתים משערי מטבע. להרחבה בכתבה ←
בודקים שהגוף הוא חבר בורסה או גוף מפוקח, מחשבים את העלות השנתית הכוללת לפי הסכום ותדירות הפעולות שלכם, ומשווים פלטפורמה, שירות ואופן ניכוי המס. להרחבה בכתבה ←
המחיר תנודתי מאוד, יש סיכוני אבטחה, והרווח חייב במס. אפשר להחזיק מטבעות ישירות או דרך קרן שעוקבת אחר המחיר, והבחירה משפיעה על העלויות ועל האחריות לשמירה על הכסף. להרחבה בכתבה ←
